Email de la "compañía de títulos" cambia instrucciones de transferencia el día del cierre
Un estafador que ha comprometido al agente inmobiliario, la compañía de títulos o su propio correo envía instrucciones "actualizadas" para su pago inicial o fondos de cierre. La nueva cuenta es del estafador. Cientos de miles de dólares se pierden en minutos.
También conocida como: compromiso de correo empresarial (BEC), fraude de transferencia de depósito en garantía, estafa de transferencia el día del cierre
Qué hacer ahora mismo
- 1 Nunca confíe en instrucciones de transferencia enviadas sólo por correo. Llame siempre a verificar, usando un número de una fuente previa confiable — no el número del correo
- 2 Antes de enviar la transferencia, confirme nombre de cuenta, número de ruta y número de cuenta por teléfono con alguien con quien haya hablado en persona en la compañía de títulos
- 3 Si sospecha que la transferencia ya fue enviada a un estafador, llame a su banco inmediatamente y pida un recall SWIFT. Las primeras 24-72 horas dan la mejor oportunidad de recuperación
- 4 Llame al IC3 del FBI dentro de las 24 horas — manejan un Financial Fraud Kill Chain que ha recuperado transferencias
- 5 Reporte a la FTC en https://reportfraud.ftc.gov y al IC3 del FBI en https://www.ic3.gov.
Señales de alerta
- ⚠ Las instrucciones de transferencia llegan por correo y cambian a último momento, a menudo el día del cierre
- ⚠ El correo del remitente es similar al real pero con una letra cambiada o un dominio diferente (p. ej. titleco-llc.com en vez de titleco.com)
- ⚠ El correo pide actuar rápido para que 'el cierre no se retrase'
- ⚠ La cuenta nueva está en un estado o ciudad diferente al de la compañía de títulos
Esta estafa es devastadora porque los montos son grandes y los fondos suelen moverse al extranjero en horas. La recuperación es posible pero rara, y solo si actúa dentro de 24-72 horas de que la transferencia salió de su banco.
La mejor defensa es una regla simple: las instrucciones de transferencia nunca se aceptan sólo por correo. Llame siempre a confirmar a un número que ya tenga, y confirme los datos de la cuenta leyéndolos en voz alta.
Si su transferencia ya fue al estafador: no espere. Llame ahora a la línea de fraude de su banco. Luego al IC3. Luego a la compañía de títulos.